类别:商业 / 日期:2021-09-10 / 浏览:1659

  中信建立近期发布研报称“综合成本率超预期改善,看好寡安保险的持续立异才能,维持买入评级”,估计寡安保险2021年的总保费收入同比增长31%至218亿元,科技输出收入同比增长65%至6亿元,归母净利润为8.58亿元,归母股东权益为162亿元。操纵分部估值法对公司停止估值,关于保险营业赐与3.5倍PB,科技输出营业15倍PS,得到目的价为53.7港元,维持买入评级。

  安康生态为开展之重,持续实行“保险+医疗+医药”闭环战略

  寡安保险的安康生态闭环战略次要是操纵保险做为付出端载体的优势,在不竭完美产物矩阵,拓展笼盖面的同时,积极毗连更多的场景方,如医药、医疗器械及消费医疗等范畴的合做伙伴,从而实现财产深度联动,更好地办事用户,并通过更丰硕的产物矩阵办事更多人群。

  互联网思维运营品牌,积极触达Z世代,自营渠道保费占比提拔至16%

  寡安保险从2020年发力品牌及自营渠道建立,围绕“寡安”品牌对潜在客群停止多场景和多维度的触达,运用互联网思维,持续发掘和拥抱次要流量场景的盈利,在抖音、快手等支流短视频网站的粉丝数在行业企业号排名第一,全网粉丝数打破1000万。同时,寡安保险重视对千禧一代和Z世代人群的触达,通过国潮文化和嘻哈文化与其停止积极互动,从而在年轻一代停止有效的品牌宣传与文化互动。

  科技输出增长亮眼,三年复合增速达109%,21年上半年同比+122%

  在疫情的影响之下,全球保险行业的参与方对数字化营业的需求增加,同时国内监管政策加速行业数字化转型的历程,寡安保险在保险科技范畴具备领先的手艺及丰硕的理论经历,期内共签约保险财产链客户44家,较去年同期增加16家。21年上半年公司的科技输出收入同比大幅增长122%至2.663亿元,且持续性收入占比提拔至48%。

  积极规划“它经济”,宠物险潜在市场可不雅

  寡安保险积极规划立异类产物,从而满足客户的多样化保障需求。目前中国的宠物市场的规模已经到达3000亿元,且在不竭的增长,但我国的宠物险渗入率极低,不到1%,相较于兴旺国度40%的宠物险渗入率具有极大空间,因而寡安保险凭仗着领先的宠物鼻纹识别手艺,推出了宠物保险,并已经与超越8000家线下宠物病院对接,笼盖全国次要城市。

  拓展科技实力鸿沟,虚拟银行营业稳步增长

  寡安保险做为一家保险科技公司,兼具互联网基因与科技实力,拥有持续立异才能,营业的鸿沟亦随之不竭扩展。ZABank在香港运用科技重塑用户金融体验,在仅一年多的时间里,截行2021年6月30日,存款余额同比增长约2倍至港币76亿元,贷款余额同比增长约20倍至约港币13亿元。截行2021年7月中,ZABank的用户数量已经打破40万。

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